Quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư để mua cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản khác. Mục tiêu của quỹ tương hỗ là xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng hơn so với khả năng của một nhà đầu tư cá nhân thông thường. Quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia, những người sẽ chịu trách nhiệm lựa chọn chứng khoán cho bạn.
Quỹ tương hỗ đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách kết hợp nhiều loại tài sản.
Cơ Chế Hoạt Động Của Quỹ Tương Hỗ
Quỹ tương hỗ hoạt động bằng cách gom vốn từ nhiều nhà đầu tư và sử dụng số vốn này để mua chứng khoán, hình thành nên quỹ. Người quản lý quỹ sẽ lựa chọn các khoản đầu tư dựa trên mục tiêu của quỹ, bao gồm việc mua bán chứng khoán hoặc theo dõi hoạt động của một chỉ số cụ thể.
Quản Lý Chủ Động Và Quản Lý Thụ Động
Quỹ tương hỗ được chia thành hai loại: chủ động và thụ động. Phí và hiệu suất của quỹ phụ thuộc vào cách thức quản lý.
Quỹ thụ động đầu tư để bám sát một tiêu chuẩn cụ thể, thường là một chỉ số thị trường như S&P 500. Vì không đòi hỏi nhiều phân tích và can thiệp của chuyên gia, chi phí quản lý thường thấp hơn so với quỹ chủ động.
Quỹ chủ động, ngược lại, được quản lý bởi các chuyên gia, những người chủ động lựa chọn chứng khoán với mục tiêu vượt trội so với thị trường. Chi phí quản lý thường cao hơn do đòi hỏi nhiều nguồn lực và chuyên môn.
So sánh giữa quỹ chủ động và quỹ thụ động.
Phân Loại Quỹ Tương Hỗ
Quỹ tương hỗ được phân loại dựa trên loại tài sản mà chúng nắm giữ. Dưới đây là bốn loại quỹ phổ biến nhất:
- Quỹ Cổ Phiếu: Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty. Có thể theo dõi một chỉ số cụ thể hoặc tập trung vào một loại cổ phiếu nhất định như cổ phiếu tăng trưởng hoặc cổ phiếu trả cổ tức. Đây là loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất.
- Quỹ Trái Phiếu: Còn được gọi là quỹ thu nhập cố định, đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ khác.
- Quỹ Thị Trường Tiền Tệ: Loại quỹ có rủi ro thấp nhất, đầu tư vào các công cụ nợ ngắn hạn, chất lượng cao.
- Quỹ Ngày Mục Tiêu: Còn gọi là quỹ cân bằng hoặc quỹ vòng đời, đầu tư vào cả cổ phiếu và công cụ nợ để tạo ra danh mục đầu tư cân bằng, giảm thiểu rủi ro trong suốt vòng đời đầu tư của một cá nhân.
Các loại quỹ tương hỗ được phân loại theo loại tài sản đầu tư.
Quỹ Tương Hỗ Sinh Lời Như Thế Nào?
Khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, khoản đầu tư của bạn có thể tăng giá trị theo ba cách:
- Cổ tức: Khi quỹ nhận được cổ tức hoặc lãi từ chứng khoán, khoản thu nhập này sẽ được phân phối cho các nhà đầu tư. Bạn có thể chọn nhận trực tiếp hoặc tái đầu tư vào quỹ.
- Lãi Vốn: Khi quỹ bán chứng khoán với giá cao hơn giá mua, khoản chênh lệch này được gọi là lãi vốn. Ngược lại, nếu bán với giá thấp hơn, đó là lỗ vốn. Lãi vốn thường được phân phối cho nhà đầu tư hàng năm.
- Giá Trị Tài Sản Ròng (NAV): NAV là giá trị của mỗi cổ phiếu quỹ tương hỗ, được tính toán sau khi thị trường đóng cửa. Khi giá trị của quỹ tăng, NAV cũng tăng theo, tương tự như giá cổ phiếu. Bạn sẽ kiếm lời khi bán cổ phiếu quỹ với NAV cao hơn giá mua.
Lựa Chọn Quỹ Tương Hỗ Phù Hợp
Việc lựa chọn quỹ tương hỗ phù hợp đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng. Đầu tiên, cần xác định mục tiêu đầu tư của quỹ có phù hợp với kế hoạch tài chính dài hạn của bạn hay không. Đối với nhà đầu tư mới, quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp có thể là một lựa chọn khởi đầu tốt.
Nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn có thể xem xét các quỹ được quản lý chủ động. Cần nghiên cứu kỹ lưỡng về triết lý đầu tư, cách tiếp cận của quỹ và người quản lý danh mục. Hiệu suất hoạt động trong quá khứ cũng là một yếu tố quan trọng cần xem xét.
Lựa chọn quỹ tương hỗ phù hợp với mục tiêu tài chính.
Giải Pháp Cho Nhà Đầu Tư Mới
Đối với những nhà đầu tư mới, việc tìm kiếm sự hỗ trợ từ cố vấn tài chính chuyên nghiệp là rất quan trọng. Cố vấn tài chính sẽ giúp bạn xây dựng kế hoạch đầu tư, thiết kế danh mục đầu tư, quản lý rủi ro và tư vấn về các loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường.
Kicker Gold – Đồng Hành Cùng Thành Công Đầu Tư Của Bạn
Kicker Gold là một website chuyên cung cấp thông tin chuyên sâu về thuật ngữ trade trên thị trường hiện nay. Chúng tôi cam kết mang đến cho độc giả Việt Nam những thông tin thị trường chính xác, kịp thời và chuyên sâu, giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Bên cạnh việc giải thích các thuật ngữ phức tạp một cách dễ hiểu, Kicker Gold còn cung cấp các bài phân tích thị trường, chiến lược giao dịch và tin tức tài chính cập nhật. Hãy truy cập https://kickergold.vn hoặc liên hệ với chúng tôi qua số điện thoại 0914.560.890 hoặc email [email protected] để được tư vấn và hỗ trợ. Địa chỉ văn phòng: Số nhà 121, Đường Lý Thường Kiệt, Phường 5, Quận Tân Bình, TP.HCM.
